• บทความ
• keyboard_arrow_right
• ไลฟ์สไตล์

เช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพทำอย่างไร เช็คช่องทางไหนได้บ้าง

           หากกล่าวถึงสวัสดิการของลูกจ้างที่เหล่าลูกจ้างอยากได้รับเป็นอันดับต้น ๆ เชื่อว่าหลายคนจะต้องนึกถึงสวัสดิการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่นายจ้างและลูกจ้างต่างจ่ายเงินสมทบเข้ากองทุนเพื่อเป็นเงินก้อนให้กับลูกจ้างใช้จ่ายยามเกษียณ โดยการจ่ายเงินเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพสามารถทำได้อย่างต่อเนื่อง หากย้ายสถานที่ทำงานก็ยังสามารถโอนกองทุนไปยังสถานที่ทำงานใหม่ได้ แต่สำหรับใครที่สมัครกองทุนสำรองเลี้ยงชีพไว้นานแล้วและไม่แน่ใจว่าจะเช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้อย่างไร วันนี้ insurverse มีวิธีเช็คยอดกองทุนด้วยตัวเองได้แบบง่าย ๆ มาฝากกัน เพื่อเป็นประโยชน์กับเหล่ามนุษย์เงินเดือนและเพื่อวางแผนการเงินในอนาคต

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพคืออะไร ดีกับลูกจ้างอย่างไร ทำไมต้องทำ

           ก่อนจะไปดูว่าสามารถเช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้อย่างไร อยากให้ลองทำความรู้จักกองทุนสำรองเลี้ยงชีพกันก่อนว่าคืออะไร และมีประโยชน์แก่ลูกจ้างอย่างไรบ้าง 

           สำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพคือกองทุนที่เกิดขึ้นจากความสมัครใจ ซึ่งนายจ้างและลูกจ้างต่างจ่ายเงินเข้ากองทุนทุกเดือนโดยการหักจากเงินเดือน ตามกฎหมายแล้วลูกจ้างสามารถจ่ายเงินสะสมได้ตั้งแต่ 2 – 15% ต่อเดือน ในขณะที่ฝั่งนายจ้างจะจ่ายเงินสมทบเข้ากองทุนให้ลูกจ้างเช่นกัน ซึ่งตามกฎหมายแล้วจ่ายเงินสมทบได้ตั้งแต่ 2 – 15% ต่อเดือน แต่ต้องไม่ต่ำกว่าเงินสะสมของลูกจ้าง โดยเงินเหล่านี้จะถูกดูแลโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน หรือ บลจ. ที่จะนำเงินส่วนนี้ไปลงทุนออกดอกออกผล จากนั้นจะนำมาเฉลี่ยให้สมาชิกตามสัดส่วนเงินในกองทุนของแต่ละบุคคล ซึ่งเงินส่วนนี้ถูกเรียกว่า “ประโยชน์ของเงินสะสม” และ “ประโยชน์ของเงินสมทบ”

           สำหรับเงินเหล่านี้ลูกจ้างจะได้รับเมื่อเกษียณอายุ ลาออกจากงาน ลาออกจากกองทุน ทุพพลภาพ หรือเมื่อเสียชีวิต และด้วยความที่เป็นเงินสะสมระยะยาวลูกจ้างจึงควรเช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเสมอ เพื่อให้ทราบว่าปัจจุบันตนเองมียอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเท่าไหร่จะได้วางแผนอนาคตทางการเงินได้อย่างรอบคอบ 

           การมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแน่นอนว่าต้องมีประโยชน์ โดยเฉพาะในฝั่งลูกจ้าง เพราะนี่คือเงินสะสมก้อนใหญ่ที่จะได้รับในอนาคต นำไปใช้ลดหย่อนภาษีได้ และยังเป็นการฝึกนิสัยการออมเงินและการวางแผนทางการเงินอีกด้วย ในอนาคตหากมีเหตุให้ใช้เงินก้อนอย่างน้อยเงินสะสมในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพก็สามารถช่วยต่อยอดอนาคตได้

อยากเช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ต้องทำอย่างไร

1. ตรวจสอบจากใบแจ้งยอดเงินสะสม

           ใครเป็นพนักงานออฟฟิศน่าจะคุ้นเคยว่าแต่ละปีจะมีจดหมายแจ้งยอดเงินสะสมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมาให้ โดยส่งผ่านฝ่ายบุคคล ซึ่งสามารถตรวจสอบยอดเงินได้จากเอกสารดังกล่าว

2. สอบถามสถาบันการเงินทางโทรศัพท์

           หากไม่ต้องการรอเอกสารก็สามารถเช็คยอดเงินสะสมกับสถาบันการเงินได้โดยตรงทางโทรศัพท์ ซึ่งเจ้าหน้าที่อาจแนะนำให้เช็คข้อมูลจากช่องทางอื่นที่สถาบันการเงินนั้น ๆ ได้เตรียมไว้บริการ

3. สอบถามผ่านระบบออนไลน์

           อีกหนึ่งวิธีเช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ คือ การตรวจสอบผ่านช่องทางออนไลน์หรือทางแอปพลิเคชันของสถาบันการเงินผู้ดูแลกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ซึ่งสามารถสอบถามช่องทางได้กับฝ่ายบุคคลของสถานประกอบการ โดยมีขั้นตอนการกรอกข้อมูลส่วนตัวและการกรอกรหัสผ่านเพื่อความปลอดภัยของข้อมูล

           จะเห็นว่าการมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพนั้นมีข้อดีหลายอย่าง นอกจากได้เงินสมทบเพิ่มขึ้นจากนายจ้างแล้วยังเป็นการฝึกนิสัยการออมเงิน ฝึกบริหารการเงิน และยังได้รับสิทธิในการลดหย่อนภาษี เพิ่มความอุ่นใจในการใช้ชีวิต ซึ่งใครมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแต่ไม่ทราบว่าตนเองมียอดสะสมเท่าไหร่ สามารถเช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้ด้วยตัวเองจากหลากหลายช่องทาง 

           นอกจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพจะช่วยให้ดำเนินชีวิตอย่างอุ่นใจเพราะมีเงินสำรองแล้ว การมีประกัน ไม่ว่าจะเป็นประกันอุบัติเหตุ ประกันบ้านและคอนโด ประกันเดินทาง หรือ ประกันรถยนต์ ก็ช่วยให้สบายใจเช่นกัน เพราะหากเกิดเหตุการณ์ไม่คาดคิด อย่างน้อยประกันเหล่านี้จะทำหน้าที่คุ้มครองความเสียหาย ไม่ต้องแบกรับค่าใช้จ่าย ภาระที่หนักจึงกลายเป็นเบา หากสนใจทำประกันภัยสามารถศึกษารายละเอียดประกันแต่ละประเภท เช็กค่าเบี้ยประกัน และซื้อประกันออนไลน์ได้ที่ insurverse